鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   鑫元基金管制有限公司 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式      证券投资基金        基金合同  基金管制东谈主：鑫元基金管制有限公司  基金托管东谈主：上海浦东发展银行股份有限公司       二〇二四年八月                                                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                                                     目       录                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                第一部分    序论   一、签订本基金合同的目的、依据和原则 权益义务，表率基金运作。 法》  ”)、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募 集证券投资基金运作管制办法》(以下简称“《运作办法》”)、                             《证券投资基金销售 管制办法》(以下简称“《销售办法》”)、                    《公开召募证券投资基金信息流露管制办 法》(以下简称“《信息流露办法》”)、                   《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险 管制规定》     （以下简称“《流动性风险管制规定》”）和其他计议法律法则。 益。   二、基金合同是规定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的基本法律文献，其 他与基金相关的触及基金合同当事东谈主之间权益义务关系的任何文献或表述，如与 基金合同有突破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、基金合 同过火他计议规定享有权益、承担义务。   基金合同确当事东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主。基金投 资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和本基金合同确当事 东谈主，其抓有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金由鑫元全利债券型发 起式证券投资基金转型而来，鑫元全利债券型发起式证券投资基金由基金管制东谈主 依照《基金法》、基金合同过火他计议规定召募，并经中国证券监督管制委员会 (以下简称“中国证监会”)注册。转型后的鑫元全利一年如期洞开债券型发起式 证券投资基金也曾中国证监会变更注册。《鑫元全利一年如期洞开债券型发起式 证券投资基金基金合同》奏效后，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金 合同》自并吞日失效，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》确当 事东谈主，即基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主自动转为《鑫元全利一年定 期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》确当事东谈主。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   中国证监会对本基金的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作念出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   中国证监会分歧基金的投资价值及市集出路等作出本体性判断或者保证。投 资者应当崇拜阅读基金招募说明书、基金合同、基金居品辛苦摘要等信息流露文 件，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管制东谈主依照恪称包袱、真挚信用、严慎神勇的原则管制和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   对于基金居品辛苦摘要编制、流露与更新的要求，自中国证监会规定之日起 运转实施。   四、基金管制东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外流露触及本基金的信息，其 内容触及界定基金合同当事东谈主之间权益义务关系的，如与基金合同有突破，以基 金合同为准。   五、本基金按照中国法律法则成立并运作，若基金合同的内容与届时灵验的 法律法则的强制性规定不一致，应当以届时灵验的法律法则的规定为准。   六、当本基金抓有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管制东谈主履行 约定的要领后，不错依照约定启用侧袋机制，详见基金合同和招募说明书的计议 章节。侧袋机制实施时间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊瑰丽，并不得办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读相关内容并神色本基金启用侧 袋机制时的特定风险。   七、本基金单一投资者（基金管制东谈主、基金管制东谈主高档管制东谈主员或基金司理 等东谈主员出资认购的基金份额除外）抓有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额 的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越 50% 的除外。法律法则或监管机构另有规定的，从其规定。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金基金合同》及对本基金合同的任何灵验校正和补充 如期洞开债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何灵验校正 和补充 募说明书》过火更新 基金基金居品辛苦摘要》过火更新 司法解释、行政规定以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的校正     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管制办法》及颁布机关对其通常作念出的校正     《信息流露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金信息流露管制办法》及颁布机关对其通常作念出的 校正                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 的《公开召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其通常作念出的校正       《流动性风险管制规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制规定》及颁布机关 对其通常作念出的校正 员会 务的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 正当登记并存续或经计议政府部门批准修复并存续的企业法东谈主、处事法东谈主、社会 团体或其他组织 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 发起资金提供方以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 东谈主的合称 东谈主 的申购、赎回、养息、转托管及如期定额投资等业务 会规定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额抓有东谈主名册和办理非往返过户等                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 限公司或接受鑫元基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理申购、赎回、养息、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 金基金合同》奏效日，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》自同 一日失效 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 之日）或自每一洞开期末端之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日 的前一日止。本基金的首个闭塞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效 之日）至基金合同奏效日的年度对日的前一日止。第二个闭塞期为首个洞开期结 束之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日的前一日止，依此类推。 本基金在闭塞期内不办理申购与赎回业务，也不上市往返 入洞开期，时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期原则上不少于 5 个 服务日且最长不逾越 20 个服务日，洞开期的具体时刻以基金管制东谈主届时公告为 准。如闭塞期末端后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时开 放申购与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，洞开期时刻顺延， 直至欢悦洞开期的时刻要求，具体时刻以基金管制东谈主届时公告为准 非服务日，则顺延至下一服务日，若该日积年度中不存在对应日历的，则顺延至 该月临了一日的下一服务日 平时往返日                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 洞开日 服务日 范基金管制东谈主所管制的洞开式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同顺从 书的规定苦求购买基金份额的步履 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 告规定的条件，苦求将其抓有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额养息为基 金管制东谈主管制的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种投资方式 额总额加上基金养息中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金养息 中转入苦求份额总额后的余额)逾越上一服务日基金总份额的 20% 限收取赎回用度的基金份额 用，在赎回时根据抓有期限收取赎回用度的基金份额                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 笔用度从 C 类基金份额的基金金钱中扣除，属于基金的营运用度 已完好意思的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 款项过火他金钱的价值总和 值和基金份额净值的过程 运作，由基金管制东谈主鼓舞资金、基金管制东谈主固有资金、基金管制东谈主高档管制东谈主员 或基金司理（指基金管制东谈主职工中照章具有基金司理资历者，包括但不限于本基 金的基金司理，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并抓有一如期限的证券投资基金 高档管制东谈主员或者基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购鑫元全利债券 型发起式证券投资基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金抓有认购的基金份 额抓有期限自原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》奏效之日起（即 金且承诺以发起资金抓有的基金份额抓有期限自《鑫元全利债券型发起式证券投 资基金基金合同》奏效之日起不少于三年的基金管制东谈主鼓舞、基金管制东谈主、基金 管制东谈主高档管制东谈主员或基金司理等东谈主员 以合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购 与银行如期入款（含协议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开导行股票、金钱扶直证券、因刊行东谈主债务背信无法进行转让或 往返的债券等               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成安分派给施行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到公正对待 账户进行处置计帐，目的在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险管制器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户             （1）无可参考的活跃市集价钱且接纳估值时期仍导致 公允价值存在重要不笃定性的金钱；                （2）按摊余成本计量且计提金钱减值准备仍 导致金钱价值存在重要不笃定性的金钱；                  （3）其他金钱价值存在重要不笃定性的 金钱 刊及《信息流露办法》规定的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 事件。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第三部分   基金的基本情况   一、基金称呼   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金   二、基金的类别   债券型发起式证券投资基金   三、基金的运作方式   契约型、如期洞开式   本基金以如期洞开方式运作，即采取在闭塞期内闭塞运作、闭塞期与闭塞期 之间如期洞开的运作方式。   本基金的闭塞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每 一洞开期末端之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日的前一日止。 本基金的首个闭塞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）至基金 合同奏效日的年度对日的前一日止。首个闭塞期末端之后第一个服务日起（包括 该日）过问首个洞开期，第二个闭塞期为首个洞开期末端之日次日起（包括该日） 至该闭塞期首日的年度对日的前一日止，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购 与赎回业务，也不上市往返。   本基金自每个闭塞期末端之后第一个服务日起（包括该日）过问洞开期，期 间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期原则上不少于 5 个服务日且最长 不逾越 20 个服务日，洞开期的具体时刻以基金管制东谈主届时公告为准。如闭塞期 末端后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时洞开申购与赎 回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，洞开期时刻顺延，直至欢悦 洞开期的时刻要求，具体时刻以基金管制东谈主届时公告为准。   四、基金的投资办法   本基金在剿袭价值投资理念的前提下，严格阻抑投资组合风险，并在追求资 金的安全与始终安靖增长的基础上，通过积极主动的金钱竖立，力图获取高于业                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 绩相比基准的投资收益。   五、基金存续期限   不如期   六、基金份额类别竖立   本基金根据申购费、赎回费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中： 金份额，称为 A 类基金份额。 有期限收取赎回费的基金份额，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类和 C 类基金份额折柳竖立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将折柳计较和公告基金份额净值，计较公式为计 算日千般别基金金钱净值除以计较日该类别基金份额总额。   投资者可自行采纳申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得 彼此养息。   计议基金份额类别的具体竖立、费率水对等由基金管制东谈主笃定，并在招募说 明书中公告。在不违反法律法则和基金合同的前提下，根据基金运作情况，基金 管制东谈主可在不挫伤已有基金份额抓有东谈主权益的情况下，经与基金托管东谈主协商，在 履行顺应要领后对基金份额分类办法及国法进行调整、或者罢手现存基金份额类 别的销售、或者加多新的基金份额类别等，调整前基金管制东谈主需实时公告并报中 国证监会备案，无需召开抓有东谈主大会审议。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同              第四部分     基金的历史沿革   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金由鑫元全利债券型发起 式证券投资基金转型而来。   鑫元全利债券型发起式证券投资基金于 2018 年 4 月 16 日获中国证监会证 监许可【2018】682 号文准予注册。鑫元全利债券型发起式证券投资基金的基金 管制东谈主为鑫元基金管制有限公司，基金托管东谈主为上海浦东发展银行股份有限公司。 基金管制东谈主于 2018 年 10 月 25 日获取中国证监会书面证据，                                   《鑫元全利债券型发 起式证券投资基金基金合同》奏效。   鑫元全利债券型发起式证券投资基金经中国证监会证监许可【2020】3521 号 文准予变更注册。   鑫元全利债券型发起式证券投资基金自 2021 年 2 月 23 日至 2021 年 3 月 21 日召开基金份额抓有东谈主大会，会议审议通过了对于鑫元全利债券型发起式证券投 资基金转型并修改基金合同等相关事项的议案，内容包括鑫元全利债券型发起式 证券投资基金调整基金称呼、运作方式、投资鸿沟、投资策略等。上述基金份额 抓有东谈主大会决议自表决通过之日起奏效。   自 2021 年 4 月 21 日起，原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合 同》失效，     《鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》奏效， 鑫元全利债券型发起式证券投资基金持重变更为鑫元全利一年如期洞开债券型 发起式证券投资基金。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第五部分    基金的存续   原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》奏效满 3 年之日，若基 金金钱限制低于 2 亿元，无需召开抓有东谈主大会审议，基金合同应当间隔，且不得 通过召开基金抓有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法则或中国证监会规定发生 变化，上述间隔规定被取消、鼎新或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法 规或中国证监会规定实施。   原《鑫元全利债券型发起式证券投资基金基金合同》奏效满 3 年后，本基金 接续存续的，基金在存续期内链接 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元的，基金管制东谈主应当在如期讲明中赐与流露； 链接 60 个服务日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监 会讲明并淡薄治理决议，如抓续运作、养息运作方式、与其他基金合并或者间隔 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法则或监管部门另有规定时，从其规定。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同         第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时刻   本基金的闭塞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每 一洞开期末端之日次日起（包括该日）至该闭塞期首日的年度对日的前一日止。 本基金的首个闭塞期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）至基金 合同奏效日的年度对日的前一日止。首个闭塞期末端之后第一个服务日起（包括 该日）过问首个洞开期，第二个闭塞期为首个洞开期末端之日次日起（包括该日） 至该闭塞期首日的年度对日的前一日止，依此类推。本基金闭塞期内不办理申购 与赎回业务，也不上市往返。   本基金自每个闭塞期末端之后第一个服务日起（包括该日）过问洞开期，期 间不错办理申购与赎回业务。本基金每个洞开期原则上不少于 5 个服务日且最长 不逾越 20 个服务日，洞开期的具体时刻以基金管制东谈主届时公告为准。如闭塞期 末端后或在洞开期内发生不可抗力或其他情形以至基金无法按时洞开申购与赎 回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，洞开期时刻顺延，直至欢悦 洞开期的时刻要求，具体时刻以基金管制东谈主届时公告为准。   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为洞开期内上海 证券往返所、深圳证券往返所及相关金融期货往返所的平时往返日的往返时刻， 但基金管制东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申 购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券/期货往返市集、证券/期货往返所往返时                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 间变更或其他特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介上公告。   除法律法则或基金合同另有约定外，自首个闭塞期末端之后第一个服务日起 （包括该日），本基金过问首个洞开期，运转办理申购和赎回业务。本基金每个 闭塞期末端之后第一个服务日起（包括该日）过问洞开期。   在笃定申购运转与赎回运转时刻后，基金管制东谈主应在申购、赎回洞开日前依 照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介上公告申购与赎回的运转时刻。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、 赎回或者养息。在洞开期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻淡薄申购、 赎回或养息苦求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回或养息价钱为下 一洞开日基金份额申购、赎回或养息的价钱。但若投资东谈主在洞开期临了一日业务 办理时刻末端之后淡薄申购、赎回或者养息等苦求的，视为无效苦求。   洞开期以及洞开期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管制东谈主届时发布 的相关公告。      三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后计较的基金份额净 值为基准进行计较； 回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。   基金管制东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管制东谈主 必须在新国法运转实施前依照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介上公告。      四、申购与赎回的要领                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   投资东谈主必须根据销售机构规定的要领，在洞开日的具体业务办理时刻内淡薄 申购或赎回的苦求。   投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资东谈主在 提交赎回苦求时须抓有满盈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无效。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规定的时刻内全额托付申购款项，投资东谈主交 付申购款项，申购成立，登记机构证据基金份额时，申购奏效。   基金份额抓有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回苦求奏效后，基金管制东谈主将指导基金托管东谈主在 T＋7 日(包括该日) 内将赎回款项从基金托管账户划出。在发生多数赎回或本基金合同载明的其他暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同计议条件 处理。   遇往返所或往返市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能阻抑的身分影响业务处理经由，则赎回款 项划付时刻相应顺延。   基金管制东谈主应以往返时刻末端前受理灵验申购和赎回苦求确本日手脚申购 或赎回苦求日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往返的有 效性进行证据。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主可在 T+2 日后(包括该日)到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式查询苦求的证据情况。若申购不顺利或无效， 则申购款项本金退还给投资东谈主。如相关法律法则以及中国证监会另有规定，则依 规定实施。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机 构如实吸收到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于苦求的 证据情况，投资者应实时查询。   基金管制东谈主可在法律法则允许的鸿沟内，在对基金份额抓有东谈主利益无本体性 不利影响的前提下，照章对上述申购和赎回苦求的证据时刻进行调整，并必须在 调整实施日前按照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介上公告。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 体规定请参见招募说明书或相关公告。 参见招募说明书或相关公告。 基金管制东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 基金管制东谈主基于投资运作与风高低抑的需要，可采取上述措施对基金限制赐与控 制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。 份额的数目限制。基金管制东谈主必须在调整实施前依照《信息流露办法》的计议规 定在规定媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市 后计较，并按基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行顺应要领，不错顺应延 迟计较或公告。 说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管制东谈主决定，并在招募说明书 中列示。申购的灵验份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，灵验份额 单元为份，上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 本基金的赎回费率由基金管制东谈主决定，并在招募说明书中列示。赎回金额为按实 际证据的灵验赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 单元为元。上述计较结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 基金份额不收取申购用度。 回基金份额时收取。赎回用度归入基金财产的比例依摄影关法律法则设定，具体 见招募说明书的规定，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对抓续抓有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额 计入基金财产。 体的计较方法和收费方式由基金管制东谈主根据基金合同的规定笃定，并在招募说明 书中列示。基金管制东谈主不错在基金合同约定的鸿沟内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的计议规定在规定媒 介上公告。 份额抓有东谈主权益产生本体性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销计算， 如期或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径时间，按相关监管部门要求 履行必要手续后，基金管制东谈主不错顺应调低基金销售费率。 舞动订价机制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率辞退相关法 律法则以及监管部门、自律国法的规定。      七、断绝或暂停申购的情形   洞开期内，发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购申 请： 基金金钱净值。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 理东谈主、基金管制东谈主高档管制东谈主员或基金司理等东谈主员手脚发起资金提供方除外）抓 有基金份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相回避 50%集合度的情形时。 商证据后，基金管制东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定暂停 接受投资东谈主申购苦求时，基金管制东谈主应当根据计议规定在规定媒介上刊登暂停申 购公告。如果投资东谈主的申购苦求被部分或全部断绝，被断绝的申购款项本金将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时收复申购业务的办理。 洞开期内，因发生不可抗力等原因而发生暂停申购情形的，洞开期将按因不可抗 力而暂停申购的时刻相应延长。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   洞开期内，发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或延 缓支付赎回款项： 基金金钱净值。 商证据后，基金管制东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停接受赎回或减慢支付赎回款项时， 基金管制东谈主应按规定报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，基金管制东谈主应足额                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比 例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。基金份额抓有东谈主在苦求赎回时可 事前采纳将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况排斥时，基金管 理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。洞开期内，因发生不可抗力等原因而发 生暂停赎回情形的，洞开期将按因不可抗力而暂停赎回的时刻相应延长。   九、多数赎回的情形及处理方式   若本基金洞开期内单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额 加上基金养息中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金养息中转入 苦求份额总额后的余额)逾越前一服务日的基金总份额的 20%，即觉得是发生了 多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的金钱组合气象决定 全额赎回、减慢支付赎回款项或缓期办理赎回苦求。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按平时赎回要领实施。   （2）减慢支付赎回款项：当基金管制东谈主觉得全额支付投资东谈主的赎回苦求有 坚苦或觉得因全额支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱 净值酿成较大波动时，基金管制东谈主应答当日全部赎回苦求进行证据，当日按比例 办理的赎回份额不得低于前一服务日基金总份额的 20%，其余赎回苦求不错延 缓支付赎回款项，减慢支付的期限不得逾越 20 个服务日，并应当在规定媒介上 进行公告。   （3）缓期办理赎回苦求：在洞开期内，当本基金发生多数赎回，且单个基 金份额抓有东谈主赎回苦求逾越前一个服务日基金总份额 40%以上时，若基金管制 东谈主觉得支付该基金份额抓有东谈主的全部赎回苦求有坚苦或者因支付该基金份额抓 有东谈主的全部赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值酿成较大波动时， 基金管制东谈主对当日该基金份额抓有东谈主占前一服务日基金总份额 40%的赎回苦求 和其他份额抓有东谈主的全部赎回苦求进行证据，该基金份额抓有东谈主的其余赎回苦求                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 不错缓期办理，对于缓期办理的部分，如该基金份额抓有东谈主在提交赎回苦求时选 择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被打消；采纳缓期赎回的，将 自动转入下一个洞开日接续赎回，无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基 础计较赎回金额，依此类推，直到本洞开期末端为止。如缓期办理期限逾越洞开 期的，洞开期相应延长，延长的洞开期内不办理申购，亦不接受新的赎回苦求， 即基金管制东谈主仅为原洞开期内因提交赎回苦求逾越前一服务日基金总份额 40% 以上而被缓期办理赎回的单个基金份额抓有东谈主持理赎回业务。对于当日基金管制 东谈主也曾证据的赎回苦求，基金管制东谈主觉得有才调支付时，应按上述“全部赎回” 的约定方式实施；当基金管制东谈主觉得支付该基金份额抓有东谈主的该部分赎回苦求有 坚苦时，基金管制东谈主则应按上述“减慢支付赎回款项”的约定方式实施。   当发生上述多数赎回并减慢支付赎回款项或缓期办理赎回苦求时，基金管制 东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个往返日内文书基金 份额抓有东谈主，说明计议处理方法，同期依照《信息流露办法》的计议规定在规定 媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 媒介上刊登再行洞开申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停公告中明确 再行洞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行洞开的公告。 闭塞期与洞开期运作方式养息引起的暂停及收复申购或赎回的情形。   十一、基金养息   基金管制东谈主不错根据相关法律法则以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管制东谈主管制的其他基金之间的养息业务，基金养息不错收取一定的养息费， 相关国法由基金管制东谈主届时根据相关法律法则及本基金合同的规定制定并公告，                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 并提前见告基金托管东谈主与相关机构。      十二、基金的非往返过户   基金的非往返过户是指基金登记机构受理给与、捐赠和司法强制实施等情形 而产生的非往返过户以及登记机构招供、顺应法律法则的其它非往返过户。不论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东谈主。   给与是指基金份额抓有东谈主物化，其抓有的基金份额由其正当的给与东谈主给与； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往返过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关辛苦，对于顺应条件的非往返过户苦求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的表率收费。      十三、基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的表率收取转托管费。      十四、如期定额投资计算   基金管制东谈主不错为投资东谈主持理如期定额投资计算，具体国法由基金管制东谈主另 行规定。投资东谈主在办理如期定额投资计算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所规定的如期定 额投资计算最低申购金额。      十五、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、顺应法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派与支付。法律法则另有规定的除外。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   如相关法律法则允许基金管制东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管制东谈主将制定和实施相应的业务国法。      十六、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额抓有东谈主通 过中国证监会招供的往返场面或者通过其他方式进行份额转让的苦求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额抓有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务国法办理基金份额转让业务。      十七、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。      十八、在不违反相关法律法则且对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响 的前提下，基金管制东谈主可根据具体情况，在履行顺应要领后对上述申购和赎回以 及相关业务的安排进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额抓有东谈主大会 审议。                         鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第七部分         基金合同当事东谈主及权益义务    一、基金管制东谈主    （一）基金管制东谈主简况    称呼：鑫元基金管制有限公司    住所：上海市静安区中山北路 909 号 12 层    法定代表东谈主：龙艺    修复日历：2013 年 8 月 29 日    批准修复机关及批准修复文号：中国证券监督管制委员会证监许可［2013］    组织局面：有限职责公司    注册成本：东谈主民币 17 亿元    存续期限：抓续计算    计议电话：021-20892000    （二）基金管制东谈主的权益与义务 但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉静运用 并管制基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则规定或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照规定召集基金份额抓有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及计议法律规定监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度计议法律规定，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 理；   （9）担任或托付其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及计议法律规定决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回或养息申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司应用相关权益，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益应用诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （15）在顺应计议法律、法则的前提下，制订和调整计议基金申购、赎回、 养息、如期定额投资和非往返过户的业务国法；   （16）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真挚信用、严慎神勇的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风高低抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此沉静，对所管制的不同基金折柳 管制，折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计议规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使计较基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 合《基金合同》等法律文献的规定，按计议规定计较并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲明；   （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》过火他计议规定，履行信息流露及 讲明义务；   （12）保守基金贸易高明，不泄露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他计议规定另有规定外，在基金信息公开流露前应予藏匿，不 向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额抓有 东谈主分派基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他计议规定召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产管制业务行径的管帐账册、报表、记载和其他相 关辛苦 15 年以上，法律法则或监管国法另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在规定时刻发出，况且 保证投资者有时按照《基金合同》规定的时刻和方式，随时查阅到与基金计议的 公开辛苦，并在支付合理成本的条件下得到计议辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时讲明中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理计议基                      鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （26）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主简况   称呼：上海浦东发展银行股份有限公司   住所：上海市中山东沿路 12 号   法定代表东谈主：郑杨   成速即间：1992 年 10 月 19 日   组织局面：股份有限公司   注册成本：东谈主民币 293.52 亿元   存续时间：抓续计算   基金托管资历批文及文号：证监基金字[2003]105 号   （二）基金托管东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规定安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成重要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集国法，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券往返资金计帐；                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以真挚信用、神勇尽责的原则抓有并安全看守基金财产；   （2）修复特意的基金托管部门，具有顺应要求的营业场面，配备满盈的、 及格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风高低抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此沉静；对所托管的不同的基金折柳竖立账户，沉静核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记载等方面彼此沉静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过火他计议规定外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金管制东谈主代表基金签订的与基金计议的重要合同及计议凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》、           《托管协议》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时 办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易高明，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过火他 计议规定另有规定外，在基金信息公开流露前赐与藏匿，不得向他东谈主泄露，因审 计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管制东谈主计较的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务行径计议的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具成见，说 明基金管制东谈主在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》、                            《托管协议》的规 定进行；如果基金管制东谈主有未实施《基金合同》、                      《托管协议》规定的步履，还应 当说明基金托管东谈主是否采取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记载、账册、报表和其他相关辛苦 20 年以               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 上，法律法则或监管国法另有规定的从其规定；   （12）从基金管制东谈主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或计议规定向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他计议规定，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》、                    《托管协议》的规定监督基金管制东谈主的 投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时讲明中国证监会 和银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管制东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主 利益向基金管制东谈主追偿；   （21）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额抓有东谈主   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额抓有 东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有 东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规定或本基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有 同等的正当权益。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或苦求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额抓有东谈主大会或召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息辛苦；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）崇拜阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）神色基金信息流露，实时应用权益和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其抓有的基金份额鸿沟内，承担基金亏欠或者《基金合同》间隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）发起资金提供方抓有认购的基金份额自《鑫元全利债券型发起式证券 投资基金基金合同》奏效之日起不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同            第八部分   基金份额抓有东谈主大会   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额抓有东谈主大会不修复 日常机构。除法律法则另有规定或本基金合同另有约定外，基金份额抓有东谈主抓有 的并吞类别每一基金份额领有对等的投票权。   一、召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）养息基金运作方式；   （5）调整基金管制东谈主、基金托管东谈主的薪金表率或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会要领；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或估量抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。            《基金合同》约定的鸿沟内且对基金份额抓有东谈主利益无 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （2）调整本基金的基金份额类别竖立、调整本基金的申购费率、调低赎回 费率或变更收费方式、或调低销售服务费；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生重要变化；   （5）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调整计议申购、赎回、养息、 基金往返、非往返过户、如期定额投资、转托管等业务国法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》规定不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金管制东谈主召集。 淡薄书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主， 基金管制东谈主应当配合。 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主淡薄书面提议。基金管制东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告淡薄提议的基金份额 抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡薄书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告淡薄提议的基 金份额抓有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或估量代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得庇荫、骚扰。 益登记日。   三、召开基金份额抓有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议局面；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常联想划东谈主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过火联 系方式和计议东谈主、表决成见寄交的截止时刻和收取方式。 决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主 到指定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面文书基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金 管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见 的计票遵守。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   四、基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定，基金管制东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额抓有东谈主应用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明顺应法律法则、《基金合 同》和会议文书的规定，况且抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记辛苦 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证领会， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 局面或大会公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或会议规定的其他局面进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连 续公布相关领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管制东谈主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书规定的方式收取基金份额抓有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 文书不参加收取表决成见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具 表决成见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决成见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决成见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决成见的 代理东谈主出具的托付东谈主抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议文书的规定，并与基金登记机构记载相符。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开，会议程 序比照现场开会和通信方式开会的要领进行；基金份额抓有东谈主不错接纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式 由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式，具体 方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。   五、议事内容与要领   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额抓有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第七条规定要领笃定和公 布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主抓 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管制东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和 代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主 手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主 抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和计议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规定的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 养息基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、与其                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 他基金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗笔据讲明，不然提交 顺应会议文书中规定的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 顺应会议文书规定的表决成见视为灵验表决，表决成见迟滞不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议运转后书记在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额抓有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运转 后书记在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在书记表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进                      鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息流露办法》的计议规定在 规定媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实施奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管制 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   九、实施侧袋机制时间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主折柳抓有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若相关 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额抓有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应折柳由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户 内的并吞类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额抓有东谈主大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规定的适用上文相关约定。      十、本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决 条件等规定，但凡顺利援用法律法则或监管国法的部分，如将来法律法则或监管 国法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大 会审议。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   第九部分   基金管制东谈主、基金托管东谈主的更换条件和要领   一、基金管制东谈主和基金托管东谈主职责间隔的情形   （一）基金管制东谈主职责间隔的情形   有下列情形之一的，基金管制东谈主职责间隔：   （二）基金托管东谈主职责间隔的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责间隔：   二、基金管制东谈主和基金托管东谈主的更换要领   （一）基金管制东谈主的更换要领 的基金管制东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓 表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起奏效； 金管制东谈主； 抓有东谈主大会决议奏效后依照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介公告；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 料，实时向临时基金管制东谈主或新任基金管制东谈主持理基金管制业务的交代手续，临 时基金管制东谈主或新任基金管制东谈主应实时吸收。新任基金管制东谈主或临时基金管制东谈主 应与基金托管东谈主查对基金金钱总值和基金金钱净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 费从基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管制东谈主计议的称呼字样。   （二）基金托管东谈主的更换要领 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓 表决权的三分之二以上（含三分之二）表决通过，并自表决通过之日起奏效； 金托管东谈主； 抓有东谈主大会决议奏效后依照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介公告； 辛苦，实时办理基金财产和基金托管业务的交代手续，新任基金托管东谈主或者临时 基金托管东谈主应当实时吸收。新任基金托管东谈主或临时基金托管东谈主与基金管制东谈主查对 基金金钱总值和基金金钱净值； 所对基金财产进行审计，并将审计结果赐与公告，同期报中国证监会备案，审计 费从基金财产中列支。   （三）基金管制东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和要领。 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主提名新的基金管制东谈主和基金托管                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 东谈主； 管东谈主的基金份额抓有东谈主大会决议奏效后依照《信息流露办法》的计议规定在规定 媒介上纠合公告。      三、新任或临时基金管制东谈主接受基金管制业务，或新任或临时基金托管东谈主接 受基金财产和基金托管业务前，原基金管制东谈主或原基金托管东谈主应依据法律法则 和基金合同的规定接续履行相关职责，并保证分歧基金份额抓有东谈主的利益酿成 挫伤。原基金管制东谈主或原基金托管东谈主在接续履行相关职责时间，仍有权按照本基 金合同的规定收取基金管制费或基金托管费。      四、本部分对于基金管制东谈主、基金托管东谈主更换条件和要领的约定，但凡顺利 援用法律法则或监管国法的部分，如将来法律法则或监管国法修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对 相应内容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同            第十部分   基金的托管   基金托管东谈主和基金管制东谈主按照《基金法》、                     《基金合同》过火他计议规定签订 托管协议。   签订托管协议的目的是明确基金托管东谈主与基金管制东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值计较、收益分派、信息流露及彼此监督等相关事宜中的权益 义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第十一部分      基金份额的登记      一、基金的份额登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内容 包括投资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额抓有东谈主名册和办理非往返过户等。      二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管制东谈主或基金管制东谈主托付的其他顺应条件的机构 办理。基金管制东谈主托付其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订托付代 理协议，以明确基金管制东谈主和代理机构在投资者基金账户管制、基金份额登记、 计帐及基金往返证据、披发红利、建立并看守基金份额抓有东谈主名册等事宜中的权 利和义务，保护基金份额抓有东谈主的正当权益。      三、基金登记机构的权益   基金登记机构享有以下权益： 关规定于运转实施前在规定媒介上公告；      四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 务；               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得 少于 20 年； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的抵偿职责，但司法强制查验情形及法律 法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同               第十二部分        基金的投资      一、投资办法   本基金在剿袭价值投资理念的前提下，严格阻抑投资组合风险，并在追求资 金的安全与始终安靖增长的基础上，通过积极主动的金钱竖立，力图获取高于业 绩相比基准的投资收益。      二、投资鸿沟   本基金投资于具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市往返的 国债、金融债、企业债、公司债、场所政府债、次级债、可分离往返可转债的纯 债部分、证券公司短期公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、同行存单、金钱扶直证券、债券回购、银行入款（包括协议入款、如期存 款过火他银行入款等）、国债期货、货币市集器具及法律法则或中国证监会允许 基金投资的其他金融器具（但须顺应中国证监会相关规定）。   本基金不投资股票，也不投资于可养息债券（可分离往返可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行顺应 要领后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金金钱的 80%，但 在每次洞开期运转前 20 个服务日、洞开期及洞开期末端后 20 个服务日的时间 内，基金投资不受上述比例限制。洞开期内，每个往返日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往返保证金后，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券 的投资比例估量不低于基金金钱净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但 每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，应当保抓不低于交 易保证金一倍的现款；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履 行顺应要领后，不错调整上述投资品种的投资比例相关限制或按调整后的规定执 行。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   三、投资策略   （一）闭塞期投资策略   本基金通过对宏不雅经济趋势、金融货币策略、供求身分、估值身分、市集行 为身分等进行评估分析，对债券金钱和货币金钱等的预期收益进行动态追踪，从 而决定其竖立比例。   在债券组合的构建和调整上，本基金玄虚运用久期竖立、期限结构竖立、类 属金钱竖立、收益率弧线策略、套利策略等组合管制技能进行日常管制。   （1）久期竖立策略   久期竖立是根据对宏不雅经济数据、金融市集运行特色等各方面身分的分析确 定组合的举座久期，在辞退组合久期与运作周期的期限顺应匹配的前提下，灵验 地阻抑举座金钱风险。当揣测利率高涨时，顺应镌汰投资组合的办法久期，揣测 利率水平驳倒时，顺应延长投资组合的办法久期。   （2）期限结构竖立策略   本基金在对宏不雅经济周期和货币策略分析下，对收益率弧线形态可能变化给 予办法性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、明天各期限的供给漫步以及 投资者的期限偏好，揣测收益率期限结构的变化形态，从而笃定合理的组合期限 结构。通过接纳集合策略、两头策略和梯形策略等，在始终、中期和短期债券间 进行动态调整，从而达到预期收益最大化的目的。   （3）类属金钱竖立策略   类属金钱竖立策略是指现款、不同类型固定收益品种之间的竖立。在笃定组 合久期和期限结构漫步的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等 笃定各子类金钱的竖立权重，即笃定债券、入款、回购以及现款等金钱的比例。 类属竖立主要根据各部分的相对价值笃定，增抓相对低估、价钱将高涨的类属， 减抓相对高估、价钱将下落的类属，从而获取较高的总申报。   （4）收益率弧线策略   收益率弧线局面变化代表长、中、短期债券收益率各别变化，疏通久期债券 组合在收益率弧线发生变化时各别较大。通过对并吞类属下的收益率弧线形态和                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 期限结构变动进行分析，最初不错笃定债券组合的办法久期竖立区域并笃定采取 枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差与历 史利差的相比，不错进行增陡、减斜和凸度变化的往返。   （5）套利策略   本基金将根据市集施行情况以组合现存债券为基础，积极运用千般套利方法 对固定收益金钱投资组合进行管制与调整，捕捉往返契机，以获取逾额收益。   本基金将当令运用买断式回购、质押式回购等回购往返套利策略以增强静态 组合的收益率，比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对 低风险套利操作等，从而获取更高收益。   跨市集套利是指利用并吞只债券类投资器具在不同市集（主如若银行间市集 与往返所市集）的往返价钱差进行套利，从而提高固定收益金钱组合的投资收益。   本基金将重心投资信用类债券，以提高组合收益才调。信用债券相对央票、 国债等利率居品的信用利差是本基金获取较高投资收益的开首，本基金将在里面 信用评级的基础上和里面信用风高低抑的框架下，积极投资信用债券，获取信用 利差带来的高投资收益。   本基金主动投资的信用债的信用评级须在 AA+（含 AA+）以上，其中投资 于信用评级为 AAA 的信用债占信用债投资比例为 50%-100%，投资于信用评级 为 AA+的信用债占信用债投资比例为 0-50%。本基金所指信用债包括金融债（不 包括策略性金融债）、企业债、公司债、次级债、可分离往返可转债的纯债部分、 证券公司短期公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券等。除短期融资 券、超短期融资券等短期信用债的信用评级参照基金管制东谈主采纳的评级机构出具 的主体信用评级外，本基金对信用债评级的认定参照基金管制东谈主采纳的评级机构 出具的债项评级。   债券的信用利差主要受两个方面的影响，一是市集信用利差弧线的走势；二 是债券自己的信用变化。本基金依靠对宏不雅经济走势、行业信用气象、信用债券 市集流动性风险、信用债券供需情况等的分析，判断市集信用利差弧线举座及分                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行业走势，笃定各期限、千般属信用债券的投资比例。依靠里面评级系统分析各 信用债券的相对信用水平、背信风险及表面信用利差，采纳信用利差被高估、未 来信用利差可能下落的信用债券进行投资，减抓信用利差被低估、明天信用利差 可能高涨的信用债券。   本基金投资证券公司短期公司债券，基金管制东谈主将根据审慎原则，指定严格 的投资决策经由和风高低抑轨制，以防守信用风险、流动性风险等各式风险。   投资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和追踪证券公司的基本面 情况，本基金主要通过定量与定性相团结的斟酌及分析方法进行证券公司短期公 司债券的采纳和投资。定量分析方面，基金管制东谈主将细心神色债券刊行东谈主的财务 气象，包括刊行主体的偿债才调、盈利才调、现款流获取才调以及刊行主体的长 期成本结构等。定性分析则重心神色所刊行债券的具体条件以及刊行主体情况。   证券化是将穷乏流动性但有时产生安靖现款流的金钱，通过一定的结构化安 排，对金钱中的风险与收益进行分离组合，进而养息成不错出售、通顺，并带有 固定收入的证券的过程。居品投资关键在于对基础金钱质地及明天现款流的分析， 本基金将在国内金钱证券化居品具体策略框架下，接纳基本面分析和数目化模子 相团结，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格阻抑金钱支 抓证券的总体投资限制并进行分散投资，以驳倒流动性风险。   为灵验阻抑债券投资的系统性风险，本基金将团结对宏不雅经济表情和证券趋 势的判断，通过对债券市集进行定性和定量的分析，以套期保值为目的，阻抑运 用国债期货来提高投资组合的运作成果。在国债期货投资过程中，本基金将最初 对国债期货和现货基差、国债期货的流动性水对等盘算进行追踪监控，在追求基 金金钱安全的基础上，力务完好意思基金金钱的中始终安靖升值。   （二）洞开期投资策略   洞开期内，本基金为保抓较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在顺从 本基金计议投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   四、投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，但在每次洞开期开 始前 20 个服务日、洞开期及洞开期末端后 20 个服务日的时间内，基金投资不受 上述比例限制；   （2）洞开期内，每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金 后，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例估量不低于 基金金钱净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但每个往返日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的往返保证金后，应当保抓不低于往返保证金一倍的现款； 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金金钱净值的 10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；   （5）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限金钱的市值估量不得逾越基 金金钱净值的 15%；闭塞期内不受此限。因证券市集波动、证券停牌、基金限制 变动等基金管制东谈主之外的身分以至基金不顺应本款所规定比例限制的，基金管制 东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （6）本基金过问寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金金钱净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （7）本基金投资于并吞原始权益东谈主的千般金钱扶直证券的比例，不得逾越 基金金钱净值的 10％；   （8）本基金抓有的全部金钱扶直证券，其市值不得逾越基金金钱净值的   （9）本基金抓有的并吞(指并吞信用级别)金钱扶直证券的比例，不得逾越该 金钱扶直证券限制的 10％；   （10）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的千般金钱扶直 证券，不得逾越其千般金钱扶直证券估量限制的 10％；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱扶直证券。 基金抓有金钱扶直证券时间，如果其信用等级下落、不再顺应投资表率，应在评 级讲明发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）在职何往返日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资 产净值的 15%，抓有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的债券总市值 的 30%；在职何往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一往返日基金金钱净值的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，估量（轧差计较）不低于基 金金钱的 80%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返对 手开展逆回购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保抓一致；   （14）洞开期内，本基金总金钱不得逾越基金净金钱的 140%；闭塞期内， 本基金总金钱不得逾越基金净金钱的 200%；   （15）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管 理东谈主之外的身分以至基金投资比例不顺应上述规定投资比例的，除上述第（2）、 （5）、    （11）、        （13）合同定之外，基金管制东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但 中国证监会规定的特殊情形除外。法律法则另有规定的，从其规定。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的计议约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当顺应 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运转。   法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行顺应要领后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定实施，但须提 前公告。   为重视基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （2）违反规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过火他不刚直的证券往返行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规定退却的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、施行 阻抑东谈主或者与其有重要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重要关联往返的，应当顺应基金的投资办法和投资策略，辞退基金份 额抓有东谈主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实施。相关往返必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。重要关联往返应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉静董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管制东谈主 履行顺应要领后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定实施。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中证全债指数收益率   中证全债指数是中证指数有限公司编制的玄虚响应银行间债券市集和沪深 往返所债券市集的跨市集债券指数，亦然中证指数有限公司编制并发布的首只债 券类指数。样本由银行间市集和沪深往返所市集的国债、金融债券及企业债券组 成，中证指数有限公司逐日计较并发布中证全债的收盘指数及相应的债券属性指 标，为债券投资者提供投资分析器具和功绩评价基准。该指数的一个垂危特色在 于对格外价钱和无价情况下使用了模子价，能更为真正地响应债券的施行价值和 收益率特征。   如果指数编制单元鼎新指数称呼，或者今后法律法则发生变化，或者有更权 威的、更能为市集宽绰接受的功绩相比基准推出，或者是市集上出现愈加稳妥用 于本基金的功绩基准的指数时，本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下， 报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，无需召开基金份额抓有东谈主大                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 会。如果本基金功绩相比基准所参照的指数在明天不再发布时，基金管制东谈主不错 按相关监管部门要求履行相关手续后，依据重视基金份额抓有东谈主正当权益的原则， 收用雷同的或可替代的指数手脚功绩相比基准的参照指数，而无需召开基金份额 抓有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险及预期收益水平高于货币市集基金，智操盘低于 羼杂型基金及股票型基金。   七、基金管制东谈主代表基金应用债权东谈主权益的处理原则及方法 份额抓有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定金钱且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计议管帐师事 务所成见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定金钱的处置变 现和支付等对投资者权益有重要影响的事项详见招募说明书的规定。                     鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同                 第十三部分        基金的财产      一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的千般有价证券、银行入款本息和基金应收款项 以过火他投资所形成的价值总和。      二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。      三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律法则、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账 户相沉静。      四、基金财产的看守和责罚   本基金财产沉静于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看守。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法则和《基金合同》的规定责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有金钱产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实施。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同               第十四部分   基金金钱估值      一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券、期货往返场面的往返日以及国度法律 法则规定需要对外流露基金净值的非往返日。      二、估值对象   基金所领有的债券、银行入款本息、应收款项、国债期货合约、其它投资等 金钱及欠债。      三、估值原则   基金管制东谈主在笃定相关金融金钱和金融欠债的公允价值时，应顺应《企业会 计准则》、监管部门计议规定。 有报价的，除管帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该金钱 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量 的重要事件的，应接纳最近往返日的报价笃定公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近往返日的报价不可真正响应公允价值的，应答报价进行调整，笃定公允价 值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通金钱或欠债的公允价值 为基础，并在估值时期中斟酌不同特征身分的影响。特征是指对金钱出售或使用 的限制等，如果该限制是针对金钱抓有者的，那么在估值时期中不应将该限制作 为特征斟酌。此外，基金管制东谈主不应试虑因其大量抓有相关金钱或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息扶直的估值时期笃定公允价值。接纳估值时期笃定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相关金钱或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 使潜在估值调整对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调整并笃定公允价值。      四、估值方法   （1）往返所上市的有价证券，以其估值日在证券往返所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生重要变化以及证券 刊行机构未发生影响公允价值计量的重要事件的，以最近往返日的市价（收盘价） 估值；如有充足笔据（最近往返日后发生了影响公允价值计量的重要事件等）表 明估值日或最近往返日的报价不可真正响应公允价值的，可参考肖似投资品种的 现行市价及重要变化身分，调整最近往返市价，笃定公允价值；   （2）在往返所市集上市往返或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）， 收用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往返所市集挂牌转让的金钱扶直证券，接纳估值时期笃定公允价值， 在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 三方估值机构提供的估值净价估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 的估值净价或估值时期笃定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价或估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生重要变化的，接纳最近往返日结算 价估值。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 舞动订价机制，以确保基金估值的公正性。舞动订价机制的具体处理原则和操作 表率辞退相关法律法则以及监管部门、自律国法的规定。 按国度最新规定估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的规定或者未能充分重视基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据计议法律法则，基金金钱净值计较和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职责。 因此，就与本基金计议的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分计议后，仍 无法达成一致的成见，按照基金管制东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   五、估值要领 额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管制东谈主 不错修复大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有规定的，从其规定。   每个服务日计较基金金钱净值及基金份额净值，并按规定公告。 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管制东谈主每个服务日对基金金钱估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主 按规定对外公布。   六、估值障碍的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、顺应、合理的措施确保基金金钱估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值障碍时，视为基金份额净值障碍。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的差错酿成估值障碍，导致其他当事东谈主碰到损失的，差错 的职责东谈主应当对由于该估值障碍碰到损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述 “估值障碍处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值障碍职责方应及 时合作各方，实时进行改造，因改造估值障碍发生的用度由估值障碍职责方承担； 由于估值障碍职责方未实时改造已产生的估值障碍，给当事东谈主酿成损失的，由估 值障碍职责方对顺利损失承担抵偿职责；若估值障碍职责方也曾积极合作，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行改造而未改造，则其应当承担相应抵偿责 任。估值障碍职责方应答改造的情况向计议当事东谈主进行证据，确保估值障碍已得 到改造。   （2）估值障碍的职责方对计议当事东谈主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值障碍的计议顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值障碍而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。 但估值障碍职责方仍应答估值障碍负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对获取不妥得利确当 事东谈主享有要求托付不妥得利的权益；如果获取不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获取的不妥 得利返还的总和逾越其施行损失的差额部分支付给估值障碍职责方。   （4）估值障碍调整接纳尽量收复至假定未发生估值障碍的正确情形的方式。   估值障碍被发现后，计议确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值障碍发生                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 的原因笃定估值障碍的职责方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值障碍酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东谈主协商的方法由估值障碍的职责方进行 改造和抵偿损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基 金登记机构进行改造，并就估值障碍的改造向计议当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现障碍时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施隆重损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规定的，从其规定处理。   七、暂停估值的情形 营业时； 金钱价值时； 商证据后，基金管制东谈主应当暂停基金估值；   八、基金净值的证据   基金金钱净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管制东谈主应于每个服务日往返末端后计较当日的基金金钱净值和基金份 额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发送给基金 管制东谈主，由基金管制东谈主依照《信息流露办法》等相关规定以及《基金合同》约定                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 对基金净值赐与公布。   九、实施侧袋机制时间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并披 露主袋账户的千般基金份额净值和基金份额累计净值，暂停流露侧袋账户的净值 信息。   十、特殊情形的处理 所酿成的舛讹不手脚基金份额净值障碍处理。 行等级三方机构发送的数据障碍、遗漏，或国度管帐策略变更、市集国法变更等， 基金管制东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采取必要、顺应、合理的措施进行查验，然则 未能发现该障碍的，由此酿成的基金金钱估值障碍，基金管制东谈主和基金托管东谈主免 除抵偿职责。但基金管制东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的措施排斥或松开由 此酿成的影响。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第十五部分    基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金相关的信息流露用度，但法律法则、中国证监 会另有规定的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管制费按前一日基金金钱净值的 0.3%年费率计提。管制费的计较 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金金钱净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 算方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金金钱净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.1%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金金钱净值的 0.1%年费率计提。销售服 务费计较方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中划出，由基金管制东谈主折柳支付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金抓续销售以及基金份额抓有东谈主服务等各项用度。    上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计议法则及相应协议 规定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的名目    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 目。      四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计议的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，计议用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规定。      五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。   基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度计议税收征收的规定代扣代缴。                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同          第十六部分    基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完好意思收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完好意思收益的孰低数。   三、基金收益分派原则   本基金收益分派应辞退下列原则： 行收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》奏效发火 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额抓有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额折柳采纳不同的分成方式；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同；本基金并吞类别每一基 金份额享有同瓜分派权；   四、收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   五、收益分派决议的笃定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 流露办法》的计议规定在规定媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务国法》实施。   七、实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规定。                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第十七部分      基金的管帐与审计   一、基金管帐策略 管帐核算，按照计议规定编制基金管帐报表； 并以托管协议约定方式证据。   二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换管帐师事务所需依照《信息流露办法》的计议规定在规定媒介公告。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第十八部分   基金的信息流露      一、本基金的信息流露应顺应《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险管制规定》、            《基金合同》过火他计议规定。相关法律法则对于信息 流露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。      二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会规定的当然东谈主、法东谈主和违警东谈主组 织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的规定流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会规定时刻内，将应予流露的基金信 息通过顺应中国证监会规定条件的寰球性报刊（以下简称“规定报刊”）和《信 息流露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介流露，并保证 基金投资者有时按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开流露的信 息辛苦。      三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：      四、本基金公开流露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 文本为准。   本基金公开流露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东谈主民币 元。      五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金居品辛苦摘要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基 金份额抓有东谈主大会召开的国法及具体要领，说明基金居品的脾气等触及基金投资 者重要利益的事项的法律文献。 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息流露及基 金份额抓有东谈主服务等内容。   基金居品辛苦概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的 基金摘要信息。基金管制东谈主应当依照法律法则和中国证监会的规定编制、流露与 更新基金居品辛苦摘要。   基金合同奏效后，基金招募说明书、基金居品辛苦摘要的信息发生重要变更 的，基金管制东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书和基金居品辛苦摘要， 并登载在规定网站上，其中基金居品辛苦摘要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点；基金招募说明书、基金居品辛苦摘要其他信息发生变更的，基金管制 东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管制东谈主不错不再更新基金招募说明 书和基金居品辛苦摘要。 作监督等行径中的权益、义务关系的法律文献。   （二）基金净值公告   《基金合同》奏效后，在闭塞期内，基金管制东谈主应当至少每周在规定网站披 露一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。   在洞开期内，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过规定网站、               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的千般基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规定网站流露半 年度和年度临了一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   （三）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及计议申购、赎回费率，并保证投资者有时在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。   （四）基金如期讲明，包括年度讲明、中期讲明和季度讲明（含金钱组合季 度讲明）   基金管制东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度讲明，将年 度讲明登载于规定网站上，并将年度讲明领导性公告登载在规定报刊上。基金年 度讲明的财务管帐讲明应当经过顺应《中华东谈主民共和国证券法》规定的管帐师事 务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期讲明，将 中期讲明登载在规定网站上，并将中期讲明领导性公告登载在规定报刊上。   基金管制东谈主应当在每个季度末端之日起十五个服务日内，编制完成基金季度 讲明，将季度讲明登载在规定网站上，并将季度讲明领导性公告登载在规定报刊 上。   基金管制东谈主应当在基金年度讲明和中期讲明中流露基金组结伴产情况过火 流动性风险分析等。   讲明期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或逾越 20%的情形，为保 障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在基金如期讲明“影响投资者决策的 其他垂危信息”项下流露该投资者的类别、讲明期末抓有份额及占比、讲明期内 抓有份额变化情况及居品的特地风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   （五）临时讲明   本基金发生重要事件，计议信息流露义务东谈主应当依照《信息流露办法》的有 关规定编制临时讲明书，并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称重要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 生重要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之 三十； 重要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务相关步履受到重要行政处罚、刑事处罚； 施行阻抑东谈主或者与其有重要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他重要关联往返事项，中国证监会另有规定的情形除外； 方式和费率发生变更；                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 请； 事项； 格产生重要影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   （六）深远公告   在《基金合同》存续期限内，任何行家媒介中出现的或者在市集高尚传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金 份额抓有东谈主权益的，相关信息流露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开深远， 并将计议情况立即讲明中国证监会。   （七）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （八）计帐讲明   基金合同间隔的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐讲明。基金财产计帐小组应当将计帐讲明登载在规定网站上， 并将计帐讲明领导性公告登载在规定报刊上。   （九）基金投资国债期货相关信息   基金管制东谈主应当在季度讲明、中期讲明、年度讲明等如期讲明和招募说明书 （更新）等文献中流露国债期货往返情况，包括投资策略、抓仓情况、损益情况、 风险盘算等，并充分揭示国债期货往返对基金总体风险的影响以及是否顺应既定 的投资策略和投资办法等。   （十）基金投资金钱扶直证券相关信息   基金管制东谈主应在基金年度讲明及中期讲明中流露其抓有的金钱扶直证券总 额、金钱扶直证券市值占基金净金钱的比例和讲明期内统共的金钱扶直证券明细。   基金管制东谈主应在基金季度讲明中流露其抓有的金钱扶直证券总额、金钱扶直                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 证券市值占基金净金钱的比例和讲明期末按市值占基金净金钱比例大小排序的 前 10 名金钱扶直证券明细。   （十一）基金投资证券公司短期公司债券相关信息   基金管制东谈主应当在本基金投资证券公司短期公司债券后 2 个往返日内，在中 国证监会规定媒介流露所投资证券公司短期公司债券的称呼、数目、期限、收益 率等信息。   基金管制东谈主应当在基金季度讲明、基金中期讲明和基金年度讲明等如期讲明 和招募说明书（更新）等文献中流露证券公司短期公司债券的投资情况。   （十二）发起资金抓有份额讲明   基金管制东谈主应当按摄影关法律法则的规定，在基金年度讲明、中期讲明、季 度讲明等折柳流露基金管制东谈主鼓舞资金、基金管制东谈主固有资金、基金管制东谈主高档 管制东谈主员或基金司理等东谈主员抓有基金的份额、期限实时间的变动情况。   （十三）实施侧袋机制时间的信息流露   本基金实施侧袋机制的，相关信息流露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的规定进行信息流露，详见招募说明书的规定。   （十四）中国证监会规定的其他信息。   六、信息流露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管制轨制，指定特意部门及 高档管制东谈主员负责管制信息流露事务。   基金管制东谈主、基金托管东谈主及相关从业东谈主员不得泄露未公开流露的基金信息。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当顺应中国证监会相关基金信息 流露内容与阵势准则等法则的规定。   基金托管东谈主应当按摄影关法律法则、中国证监会的规定和基金合同的约定， 对基金管制东谈主编制的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基 金如期讲明、更新的招募说明书、基金居品辛苦摘要、基金计帐讲明等公开流露 的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子证据。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中采纳流露信息的报刊。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 基金信息，并保证相关报送信息的真正、准确、完好意思、实时。   为强化投资者保护，进步信息流露服务质地，基金管制东谈主应当自中国证监会 规定之日起，按照中国证监会规定向投资者实时提供对其投资决策有重要影响的 信息。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求流露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平时投资操作的前提下，自主进步信息流露服务的质地。具体要求应当顺应中 国证监会相关规定。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金财产 中列支。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计讲明、法律成见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将相关档案至少保存到基金合同间隔后十年。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按摄影关法律法 规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长流露基金相 关信息： 营业时； 金钱价值时；                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   第十九部分     基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定或基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起奏效，自决议奏效后依照《信息流露办法》的计议规定在 规定媒介公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，在履行相关要领后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相接的； 基金金钱限制低于 2 亿元的；   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、顺应《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；   （5）聘用管帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲明出具法律成见书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的计议重要事项须实时公告；基金财产计帐讲明经顺应《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同  基金财产计帐账册及计议文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法则另有 规定的从其规定。                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同             第二十部分       背信职责   一、基金管制东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违反《基金法》等 法律法则的规定或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额抓有东谈主酿成损 害的，应当折柳对各自的步履照章承担抵偿职责；因共同步履给基金财产或者基 金份额抓有东谈主酿成挫伤的，应当承担连带抵偿职责。对损失的抵偿，仅限于顺利 损失，一方承担连带职责后有权根据另一方差错进度向另一方追偿。   二、由于基金合同当事东谈主违反基金合同，给其他基金合同当事东谈主酿成损失的， 应当承担抵偿职责，然则发生下列情况的，当事东谈主免责： 为或不手脚而酿成的损失等； 酿成的损失等。   三、在发生一方或多方背信的情况下，在最大限制地保护基金份额抓有东谈主利 益的前提下，《基金合同》有时接续履行的应当接续履行。非背信方当事东谈主在职 责鸿沟内有义务实时采取必要的措施，隆重损失的扩大。莫得采取顺应措施以至 损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求抵偿。非背信方因隆重损失扩大而支 出的合理用度由背信方承担。   四、由于基金管制东谈主、基金托管东谈主不可阻抑的身分导致业务出现差错，基金 管制东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采取必要、顺应、合理的措施进行查验，然则未能 发现障碍的，由此酿成基金财产或投资东谈主损失，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除赔 偿职责。然则基金管制东谈主和基金托管东谈主应积极采取必要的措施松开或排斥由此 酿成的影响。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同       第二十一部分     争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计议的一切争 议，如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，接续诚恳、神勇、尽责 地履行基金合同规定的义务，重视基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相配 行政区和台湾地区法律）统治。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第二十二部分     基金合同的遵守   《基金合同》是约定基金当事东谈主之间、基金与基金当事东谈主之间权益义务关系 的法律文献。    《基金合同》经基金管制东谈主、基金托管东谈主两边加盖公章或合同专用章以及 两边法定代表东谈主或授权代表署名或盖印，自 2021 年 4 月 21 日起，《鑫元全利一 年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金合同》奏效，原《鑫元全利债券型发 起式证券投资基金基金合同》同日起失效。    《基金合同》的灵验期自其奏效之日起至基金财产计帐结果报中国证监会 备案并公告之日止。    《基金合同》自奏效之日起对包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓 有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律敛迹力。    《基金合同》蓝本一式五份，除上报计议监管机构一式一份外，基金管制 东谈主和基金托管东谈主折柳抓有二份，每份具有同等的法律遵守。    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅，但应以基金合同的蓝本为准。              鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同          第二十三部分      其他事项  《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按计议法律法则协 商治理。                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同           第二十四部分    基金合同内容摘抄      一、基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权益、义务   （一） 基金管制东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法则和《基金合同》沉静运用 并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法则规定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及计议法律规定监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违反了《基金合同》及国度计议法律规定，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他顺应条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及计议法律规定决定基金收益的分派决议；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，断绝或暂停受理申购、赎回或养息申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司应用相关权益，为基金的利 益应用因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益应用诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （15）在顺应计议法律、法则的前提下，制订和调整计议基金申购、赎回、 养息、如期定额投资和非往返过户的业务国法；   （16）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以真挚信用、严慎神勇的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计算方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风高低抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此沉静，对所管制的不同基金折柳 管制，折柳记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他计议规定外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取顺应合理的措施使计较基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的规定，按计议规定计较并公告基金净值信息，笃定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐讲明；   （10）编制季度讲明、中期讲明和年度讲明；   （11） 严格按照《基金法》、                 《基金合同》过火他计议规定，履行信息流露及 讲明义务；   （12）保守基金贸易高明，不泄露基金投资计算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他计议规定另有规定外，在基金信息公开流露前应予藏匿，不 向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额抓有                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 东谈主分派基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他计议规定召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产管制业务行径的管帐账册、报表、记载和其他相 关辛苦 15 年以上，法律法则或监管国法另有规定的从其规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在规定时刻发出，况且 保证投资者有时按照《基金合同》规定的时刻和方式，随时查阅到与基金计议的 公开辛苦，并在支付合理成本的条件下得到计议辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时讲明中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东谈主违反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理计议基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益应用诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （26）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法则和《基金合同》的规定安全                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违反《基 金合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成重要损失的 情形，应禀报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集国法，为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投 资所需账户，为基金办理证券往返资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以真挚信用、神勇尽责的原则抓有并安全看守基金财产；   （2）修复特意的基金托管部门，具有顺应要求的营业场面，配备满盈的、 及格的老到基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风高低抑、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此沉静；对所托管的不同的基金折柳竖立账户，沉静核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记载等方面彼此沉静；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过火他计议规定外，不 得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金管制东谈主代表基金签订的与基金计议的重要合同及计议凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账 户，按照《基金合同》、           《托管协议》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时 办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易高明，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》过火他 计议规定另有规定外，在基金信息公开流露前赐与藏匿，不得向他东谈主泄露，因审 计、法律等外部专科照顾人要求提供的情况除外；                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （8）复核、审查基金管制东谈主计较的基金净值信息、基金份额申购、赎回价 格；   （9）办理与基金托管业务行径计议的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐讲明、季度讲明、中期讲明和年度讲明出具成见，说 明基金管制东谈主在各垂危方面的运作是否严格按照《基金合同》、                            《托管协议》的规 定进行；如果基金管制东谈主有未实施《基金合同》、                      《托管协议》规定的步履，还应 当说明基金托管东谈主是否采取了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记载、账册、报表和其他相关辛苦 20 年以 上，法律法则或监管国法另有规定的从其规定；   （12）从基金管制东谈主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管制东谈主查对；   （14）依据基金管制东谈主的指示或计议规定向基金份额抓有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他计议规定，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》、                    《托管协议》的规定监督基金管制东谈主的 投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分派；   （18）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时讲明中国证监会 和银行业监督管制机构，并文书基金管制东谈主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管制东谈主按法律法则和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管制东谈主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主 利益向基金管制东谈主追偿；   （21）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主的权益与义务                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得本基金的基金份额，即成为本基金份额抓有 东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有 东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规定或本基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有 同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或苦求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额抓有东谈主大会或召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项应用表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息辛苦；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）崇拜阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）神色基金信息流露，实时应用权益和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其抓有的基金份额鸿沟内，承担基金亏欠或者《基金合同》间隔的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （7）实施奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）发起资金提供方抓有认购的基金份额自《鑫元全利债券型发起式证券 投资基金基金合同》奏效之日起不少于 3 年；   （10）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的要领和国法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。本基金基金份额抓有东谈主大会不修复 日常机构。除法律法则另有规定或本基金合同另有约定外，基金份额抓有东谈主抓有 的并吞类别每一基金份额领有对等的投票权。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）养息基金运作方式；   （5）调整基金管制东谈主、基金托管东谈主的薪金表率或调高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会要领；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或估量抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面 要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生重要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 抓有东谈主大会的事项。            《基金合同》约定的鸿沟内且对基金份额抓有东谈主利益无 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的基金份额类别竖立、调整本基金的申购费率、调低赎回 费率或变更收费方式、或调低销售服务费；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生重要变化；   （5）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构调整计议申购、赎回、养息、 基金往返、非往返过户、如期定额投资、转托管等业务国法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照法律法则和《基金合同》规定不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管制东谈主召集。 淡薄书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主， 基金管制东谈主应当配合。 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主淡薄书面提议。基金管制东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告淡薄提议的基金份额 抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主淡薄书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告淡薄提议的基 金份额抓有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主王人不召集的，单独或估量代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得庇荫、骚扰。 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议局面；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常联想划东谈主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过火联 系方式和计议东谈主、表决成见寄交的截止时刻和收取方式。 决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主 到指定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 书面文书基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金 管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见 的计票遵守。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定，基金管制东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额抓有东谈主应用投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期顺应以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明顺应法律法则、《基金合 同》和会议文书的规定，况且抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记辛苦 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证领会， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 局面或大会公告载明的其他方式在表决截止日畴昔投递至召集东谈主指定的地址。通 讯开会应以书面方式或会议规定的其他局面进行表决。   在同期顺应以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内连 续公布相关领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，                鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 则为基金管制东谈主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书规定的方式收取基金份额抓有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取表决成见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主顺利出具表决成见或授权他东谈主代表出具 表决成见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决成见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决成见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决成见的 代理东谈主出具的托付东谈主抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明符 正当律法则、《基金合同》和会议文书的规定，并与基金登记机构记载相符。 电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开，会议程 序比照现场开会和通信方式开会的要领进行；基金份额抓有东谈主不错接纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决或授权他东谈主代为出席会议并表决，具体方式 由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 席会议并表决的，授权方式不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式，具体 方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 额抓有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集中议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条规定要领笃定 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能 主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管制东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有 东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓 有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和计议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相配决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规定的须以 相配决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 养息基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、与其 他基金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违抗笔据讲明，不然提交 顺应会议文书中规定的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 顺应会议文书规定的表决成见视为灵验表决，表决成见迟滞不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议运转后书记在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额抓有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运转 后书记在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在书记表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行 再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进                      鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起依照《信息流露办法》的计议规定在 规定媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实施奏效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管制 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主折柳抓有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例，但若相关 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权顺应该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时刻的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票；                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主手脚该次基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额抓有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应折柳由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户 内的并吞类别每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧 袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额抓有东谈主大会的相关规定以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规定的适用上文相关约定。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表 决条件等规定，但凡顺利援用法律法则或监管国法的部分，如将来法律法则或监 管国法修改导致相关内容被取消或变更的，基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并 提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大 会审议。      三、基金收益分派原则、实施方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完好意思收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完好意思收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则   本基金收益分派应辞退下列原则：                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 行收益分派，具体分派决议以公告为准，若《基金合同》奏效发火 3 个月可不进 行收益分派； 金红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额抓有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额折柳采纳不同的分成方式；若投资者不采纳，本基金 默许的收益分派方式是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 服务费，各基金份额类别对应的可分派收益将有所不同；本基金并吞类别每一基 金份额享有同瓜分派权；   （四）收益分派决议   基金收益分派决议中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决议的笃定、公告与实施   本基金收益分派决议由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 流露办法》的计议规定在规定媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务国法》实施。   （七）实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规定。   四、与基金财产管制、运用计议用度的索求、支付方式与比例   （一）基金用度的种类                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同    《基金合同》奏效后与基金相关的信息流露用度，但法律法则、中国证监 会另有规定的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管制费按前一日基金金钱净值的 0.3%年费率计提。管制费的计较 方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管制费   E 为前一日的基金金钱净值   基金管制费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至 无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.1%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基                    鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力以至无法按时支付 的，顺延至最近可支付日支付。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.1%。    本基金销售服务费按前一日 C 类基金金钱净值的 0.1%年费率计提。销售服 务费计较方法如下：    H＝E×0.1%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基 金托管东谈主发送销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个服务日内从 基金财产中划出，由基金管制东谈主折柳支付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。    销售服务费主要用于本基金抓续销售以及基金份额抓有东谈主服务等各项用度。    上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据计议法则及相应协 议规定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的名目    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制时间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户计议的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，计议用度可酌情收取或减免，但不得收取管                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 理费，详见招募说明书的规定。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。   基金财产投资的相关税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度计议税收征收的规定代扣代缴。      五、基金财产的投资办法和投资限制   （一）投资办法   本基金在剿袭价值投资理念的前提下，严格阻抑投资组合风险，并在追求资 金的安全与始终安靖增长的基础上，通过积极主动的金钱竖立，力图获取高于业 绩相比基准的投资收益。   （二）投资鸿沟   本基金投资于具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市往返的 国债、金融债、企业债、公司债、场所政府债、次级债、可分离往返可转债的纯 债部分、证券公司短期公司债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融 资券、同行存单、金钱扶直证券、债券回购、银行入款（包括协议入款、如期存 款过火他银行入款等）、国债期货、货币市集器具及法律法则或中国证监会允许 基金投资的其他金融器具（但须顺应中国证监会相关规定）。   本基金不投资股票，也不投资于可养息债券（可分离往返可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行顺应 要领后，不错将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券比例不低于基金金钱的 80%，但 在每次洞开期运转前 20 个服务日、洞开期及洞开期末端后 20 个服务日的时间 内，基金投资不受上述比例限制。洞开期内，每个往返日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往返保证金后，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券 的投资比例估量不低于基金金钱净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但 每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，应当保抓不低于交                 鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 易保证金一倍的现款；其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如果法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履 行顺应要领后，不错调整上述投资品种的投资比例相关限制或按调整后的规定执 行。   （三）投资限制   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金金钱的 80%，但在每次洞开期开 始前 20 个服务日、洞开期及洞开期末端后 20 个服务日的时间内，基金投资不受 上述比例限制；   （2）洞开期内，每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金 后，本基金抓有的现款或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例估量不低于 基金金钱净值的 5%；闭塞期内，不受上述 5%的限制，但每个往返日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的往返保证金后，应当保抓不低于往返保证金一倍的现款； 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不逾越基金金钱净值的 10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不逾越该证 券的 10％；   （5）洞开期内，本基金主动投资于流动性受限金钱的市值估量不得逾越基 金金钱净值的 15%；闭塞期内不受此限。因证券市集波动、证券停牌、基金限制 变动等基金管制东谈主之外的身分以至基金不顺应本款所规定比例限制的，基金管制 东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投资；   （6）本基金过问寰球银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基 金金钱净值的 40%；在寰球银行间同行市集中的债券回购最始终限为 1 年，债券 回购到期后不得延期；   （7）本基金投资于并吞原始权益东谈主的千般金钱扶直证券的比例，不得逾越 基金金钱净值的 10％；   （8）本基金抓有的全部金钱扶直证券，其市值不得逾越基金金钱净值的                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同   （9）本基金抓有的并吞(指并吞信用级别)金钱扶直证券的比例，不得逾越该 金钱扶直证券限制的 10％；   （10）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的千般金钱扶直 证券，不得逾越其千般金钱扶直证券估量限制的 10％；   （11）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱扶直证券。 基金抓有金钱扶直证券时间，如果其信用等级下落、不再顺应投资表率，应在评 级讲明发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （12）在职何往返日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得逾越基金资 产净值的 15%，抓有的卖放洋债期货合约价值不得逾越基金抓有的债券总市值 的 30%；在职何往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得超 过上一往返日基金金钱净值的 30%；基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，估量（轧差计较）不低于基 金金钱的 80%；   （13）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往返对 手开展逆回购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟 保抓一致；   （14）洞开期内，本基金总金钱不得逾越基金净金钱的 140%；闭塞期内， 本基金总金钱不得逾越基金净金钱的 200%；   （15）法律法则及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管 理东谈主之外的身分以至基金投资比例不顺应上述规定投资比例的，除上述第（2）、 （5）、    （11）、        （13）合同定之外，基金管制东谈主应当在 10 个往返日内进行调整，但 中国证监会规定的特殊情形除外。法律法则另有规定的，从其规定。   基金管制东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的计议约定。在上述时间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当顺应 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 运转。   法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在 履行顺应要领后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定实施，但须提               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 前公告。   为重视基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规定的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱过火他不刚直的证券往返行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规定退却的其他行径。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、施行 阻抑东谈主或者与其有重要蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他重要关联往返的，应当顺应基金的投资办法和投资策略，辞退基金份 额抓有东谈主利益优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实施。相关往返必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。重要关联往返应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的沉静董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往返事项进行审查。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，在基金管制东谈主 履行顺应要领后，则本基金投资不再受相关限制或按照变更后的规定实施。   六、基金金钱估值   （一）基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）往返所上市的有价证券，以其估值日在证券往返所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无往返的，且最近往返日后经济环境未发生重要变化以及证券 刊行机构未发生影响公允价值计量的重要事件的，以最近往返日的市价（收盘价） 估值；如有充足笔据（最近往返日后发生了影响公允价值计量的重要事件等）表               鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 明估值日或最近往返日的报价不可真正响应公允价值的，可参考肖似投资品种的 现行市价及重要变化身分，调整最近往返市价，笃定公允价值；   （2）在往返所市集上市往返或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外）， 收用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）往返所市集挂牌转让的金钱扶直证券，接纳估值时期笃定公允价值， 在估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 三方估值机构提供的估值净价估值。 值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 的估值净价或估值时期笃定公允价值，在第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价或估值时期难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生重要变化的，接纳最近往返日结算 价估值。 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 舞动订价机制，以确保基金估值的公正性。舞动订价机制的具体处理原则和操作 表率辞退相关法律法则以及监管部门、自律国法的规定。 按国度最新规定估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及相关法律法则的规定或者未能充分重视基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据计议法律法则，基金金钱净值计较和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管制东谈主担任，基金托管东谈主承担复核职责。 因此，就与本基金计议的管帐问题，如经相关各方在对等基础上充分计议后，仍 无法达成一致的成见，按照基金管制东谈主对基金净值的计较结果对外赐与公布。   （三）基金净值公告   《基金合同》奏效后，在闭塞期内，基金管制东谈主应当至少每周在规定网站披 露一次千般基金份额净值和基金份额累计净值。   在洞开期内，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通过规定网站、 基金销售机构网站或者营业网点流露洞开日的千般基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规定网站流露半 年度和年度临了一日的千般基金份额净值和基金份额累计净值。   七、基金合同的变更、间隔与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规 定或基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议自表决通过之日起奏效，自决议奏效后依照《信息流露办法》的计议规定在 规定媒介公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，在履行相关要领后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主相接的；                   鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 基金金钱限制低于 2 亿元的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、顺应《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册管帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产计帐小组长入经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲明；   （5）聘用管帐师事务所对计帐讲明进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 讲明出具法律成见书；   （6）将计帐讲明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决议，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金                  鑫元全利一年如期洞开债券型发起式证券投资基金－基金合同 份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的计议重要事项须实时公告；基金财产计帐讲明经顺应《中华东谈主 民共和国证券法》规定的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲明报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及计议文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法则另有 规定的从其规定。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》计议的一切争 议，如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁国法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁 决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，接续诚恳、神勇、尽责 地履行基金合同规定的义务，重视基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相配 行政区和台湾地区法律）统治。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅，但应以基金合同的蓝本为准。